ما لا تعرفه عن قسيمة الراتب |
هل سبق لك أن مسكت رأسك أثناء فهمك لـ "قسيمة الراتب" الخاصة بك؟ بالتأكيد سوف تفعل ذلك إن لم تكن قد فعلته مسبقًا، إن مكونات قسيمة الراتب معروفة للجميع ولكن يصعب فهمها، لفهم كيفية حساب صافي الراتب لكل شهر، يجب عليك التعمق في كل عنصر من عناصر قسيمة الرواتب الخاصة بك.
.png)
وفي هذه المقالة، سوف نقوم بفك شفرة قسيمة الراتب وفهم كل مكون من مكوناتها..png)
ما هي قسيمة الراتب؟
قسيمة الراتب عبارة عن مستند يحتوي على قائمة مفصلة حول المكونات المختلفة لراتبك بالإضافة إلى تفاصيل محددة عن التوظيف، يتم إصدارها كل شهر من قبل صاحب العمل إما في شكل نسخة مطبوعة أو نسخة إلكترونية، من الناحية المثالية، يجب أن تحتوي قسيمة الدفع على شعار الشركة بالإضافة إلى اسم الشركة وعنوانها.
من يحصل على قسيمة الراتب؟
قسيمة الراتب متاحة فقط للموظفين الذين يتقاضون رواتبًا، ويكون صاحب العمل مسؤولاً عن تزويدك بنسخة من قسيمة الراتب كل شهر، قد لا تقدم بعض الشركات الصغيرة قسيمة راتب بشكل منتظم، وفي مثل هذه الحالات، يمكنك أن تطلب من صاحب العمل شهادة راتب، في حين أن معظم أصحاب العمل يقدمون قسائم دفع رقمية، فقد يقدم آخرون نسخًا مادية منها.
تتبع الشركات المختلفة تنسيقات مختلفة لقسائم الرواتب، فيما يلي نموذج أساسي لقسيمة الراتب يتضمن ما يلي:
- اسم الشركة وشعارها وعنوانها وقسيمة الراتب بالشهر والسنة
- اسم الموظف، رمز الموظف، المسمى الوظيفي، القسم
- الموظف، رقم الحساب البنكي
- رقم حساب EPF، UAN (رقم الحساب العالمي)
- إجمالي أيام العمل، أيام العمل الفعلية، عدد الإجازات
- قائمة مفصلة بالأرباح والخصومات
- إجمالي الأجر وصافي الأجر بالأرقام وكذلك الكلمات
.png)
ما هي مكونات قسيمة الراتب؟
تتعدد مكونات قسيمة الراتب، وهي كما يلي:
الراتب الأساسي / الأرباح
الراتب الأساسي: يشمل 35% إلى 40% من راتبك، وبالتالي ربما يكون أهم عنصر في الراتب، كما أنه بمثابة أساس لتحديد المكونات الأخرى للراتب.
بدل الكرامة (DA): يتم حسابه كنسبة مئوية من راتبك الأساسي، ويتم منحه لتعويض تأثير التضخم، إنها خاضعة للضريبة تمامًا ويجب الإعلان عنها أثناء تقديم ITR، عادةً ما يتم استخدام مكون قسيمة الراتب هذا في حالة الموظفين الحكوميين.
بدل إيجار المنزل (HRA): هو بدل لمساعدة الناس على دفع إيجار منازلهم، يعتمد مبلغ HRA على الموقع ويتراوح بين 40%-50% من الأجر الأساسي، يمكنك المطالبة بجزء من HRA كخصم ضريبي، بشرط أن تعيش في منزل مستأجر وفقًا للمادة 10 من قانون ضريبة الدخل لعام 1961.
الأداء والعلاوة الخاصة: يتم منحها لتشجيع الموظفين على أداء أفضل، هذا المكون خاضع للضريبة بالكامل.
البدلات الأخرى: تشمل البدلات الإضافية المختلفة التي يدفعها صاحب العمل لأي سبب من الأسباب، يجوز لصاحب العمل تصنيف هذه البدلات تحت عنوان معين أو تجميعها تحت عنوان "بدلات أخرى".
الخصومات
صندوق ادخار الموظفين (EPF): يتضمن خصمًا إلزاميًا في قسيمة راتبك، يمثل هذا المكون من قسيمة الراتب 12% على الأقل من راتبك الأساسي ويتم تحويله إلى حساب EPF، والجدير بالذكر أن مساهمتك في صندوق EPF معفاة من الضرائب وفقًا للمادة 80C من قانون ضريبة الدخل.
الضريبة المهنية: يتم فرض مكون قسيمة الراتب هذا على جميع الأفراد، بما في ذلك أصحاب الرواتب والمهنيين والتجار الذين لديهم دخل، يتم فرضها في بعض البلدان فقط ويتم حسابها على أساس شريحة الضرائب للفرد.
خصم الضرائب من المصدر (TDS): يشير إلى مبلغ الضريبة التي يقتطعها صاحب العمل نيابة عن دائرة ضريبة الدخل، يمكنك تقليل المواد الصلبة الذائبة من خلال الاستثمار في خطط توفير الضرائب وتقديم المستندات المناسبة إلى صاحب العمل.
.png)
.png)
أهمية قسيمة الراتب
تعتبر قسيمة الراتب وثيقة مهمة تتعلق بتوظيفك، يمكن أن يساعدك في الأنشطة المهمة التالية في حياتك:
يعمل كدليل على التوظيف
قسيمة الراتب هي وثيقة متاحة بسهولة لإظهار عملك المستمر.
يصبح الأساس لدفع ضريبة الدخل
ستجذب المكونات المختلفة لراتبك مبلغًا مختلفًا من الضرائب، يعتمد تقديرك الضريبي للسنة المالية على هيكل الراتب المقدم في قسائم الراتب الخاصة بك.
مفيد أثناء البحث عن عمل في المستقبل
يعتمد راتبك لدى صاحب العمل الجديد عادةً على آخر راتب تم سحبه، تساعدك قسيمة الراتب على التفاوض بشأن راتب أفضل مع صاحب العمل التالي.
يساعد على الاستفادة من القروض
تعتبر قسيمة الراتب وثيقة مهمة أثناء التقدم بطلب للحصول على قرض، تعتمد أهليتك للحصول على القرض على هيكل راتبك والأموال التي تتلقاها كل شهر.
إثبات الدخل للتأمين وبطاقات الائتمان
سوف تحتاج إلى إظهار قسيمة الراتب أثناء شراء التأمين على الحياة حيث أن الحد الأقصى لأهلية التغطية على الحياة يتم تحديده من خلال دخلك، وبالمثل، يتم تحديد حد بطاقتك الائتمانية أيضًا من خلال راتبك، وبالتالي، فإن قسيمة الراتب هي دليل مهم على الدخل والتوظيف لكليهما.
.png)
الفرق بين التكلفة التي تتحملها الشركة CTC والراتب الفعلي أو الإجمالي
تشير التكلفة التي تتحملها الشركة إلى الأموال التي ينفقها صاحب العمل للحصول على المزايا بشكل مباشر والمتاحة لك فقط، على سبيل المثال، قد تتضمن CTC المبالغ التالية:
- القسط المدفوع لتغطية التأمين الصحي والتأمين على الحياة الجماعي المتاح لك ولأفراد عائلتك
- الأقساط المدفوعة للحفاظ على خطط التأمين على المكافأة وصرف الإجازة
- مساهمة صاحب العمل في حساب التقاعد EPF أو NPS الخاص بك
ستشكل هذه المبالغ والنفقات المماثلة جزءًا من تكلفة مكافحة الإرهاب (CTC) الخاصة بك، ومع ذلك، فإن هذه المبالغ لن يتم دفعها لك مباشرة، من ناحية أخرى، يشير الراتب الإجمالي إلى إجمالي المبلغ المستحق لك كمرتب، وهذا يعني أن جميع البدلات النقدية، ومساهمتك الذاتية في EPF أو NPS، وراتب الإجازة، وما إلى ذلك، ستكون جزءًا من راتبك الإجمالي.
الراتب المتوفر هو المبلغ المالي الذي تحصل عليه أخيرًا بعد كل الاستقطاعات، الراتب المتوفر هو ما يعكس بيانات حسابك المصرفي، يُطلق على الراتب الموجود في متناول اليد أيضًا اسم الراتب الصافي الموجود في قسيمة الراتب.
أفضل طريقة لتعظيم مدخراتك الضريبية هي تعظيم مدخراتك، لتعظيم مدخراتك، عليك اتباع بعض المبادئ القديمة – استثمر أولاً ثم أنفق لاحقًا.
تزيد التقييمات وإعلانات المكافآت السنوية فجأة من دخلك الخاضع للضريبة، للأسف، لا يمكنك فعل الكثير للتخطيط لمثل هذا النمو، ولكن يمكنك بالتأكيد زيادة مدخراتك الشهرية واستثماراتك على الفور، سيؤدي ذلك إلى إبقائك في المقدمة على منحنى توفير الضرائب وتقليل التزاماتك الضريبية في نهاية السنة المالية، وقسيمة الراتب هي أفضل مكان للبدء، يمكنك أيضًا إعادة هيكلة راتبك بين البدلات لتعظيم الإعفاءات الخاصة بك.
.png)
ما دور نظام دوك سويت HR مع قسيمة الراتب
يلعب نظام دوك سويت HR دورًا هامًا في إدارة الموارد البشرية قسيمة الراتب، حيث يُستخدم لتتبع المعلومات الشخصية والوظيفية للموظفين، وإدارة الحضور والانصراف، وتوليد الرواتب وقسائمها، وإدارة المخصصات والبدلات، ومن أهم مميزاته:
إدارة معلومات الموظفين: يتيح النظام تخزين وإدارة بيانات الموظفين بما في ذلك المعلومات الشخصية والوظيفية والتاريخية.
تسجيل الحضور والانصراف: يتيح النظام تسجيل ومتابعة ساعات الحضور والانصراف لكل موظف، مما يسهل حساب الرواتب.
حساب الرواتب والمكافآت: يُستخدم النظام لحساب الرواتب والمكافآت بناءً على ساعات العمل والبيانات الوظيفية والضرائب المطبقة.
إعداد قسائم الراتب: يمكن للنظام إنشاء قسائم الراتب الشهرية أو الدورية بناءً على البيانات المُدخلة.
إصدار تقارير وإحصائيات: يقدم النظام إمكانية إنشاء تقارير وإحصائيات حول الرواتب والمكافآت والخصومات.
ضمان الامتثال والدقة: يساعد النظام في ضمان الامتثال للسياسات الشركة والقوانين العملية، ويقلل من الأخطاء البشرية في عملية حساب الرواتب و قسيمة الراتب.